Rich Dad Poor Dad (German Edition): What the Rich Teach Their Kids About Money That the Poor and Middle Class Do Not!

Von Kiyosaki Robert T. und Lecther Sharon L.

In april 2017 is het 20 jaar geleden dat Robert Kiyosaki's Rich Dad Poor Dad voor het eerst furore maakte in de Personal Finance-arena.

Het is sindsdien het #1 Personal Finance-boek aller tijden geworden... vertaald in tientallen talen en over de hele wereld verkocht.

Rich Dad Poor Dad is Roberts verhaal over het opgroeien met twee vaders - zijn echte vader en de vader van zijn beste vriend, zijn rijke vader - en de manier waarop beide mannen zijn gedachten over geld en beleggen vormden. Het boek ontkracht de mythe dat je een hoog inkomen moet verdienen om rijk te zijn en legt het verschil uit tussen werken voor geld en je geld voor je laten werken.

20 jaar... 20/20 Achteraf gezien

In de 20th Anniversary Edition van deze klassieker biedt Robert een update over wat we de afgelopen 20 jaar hebben gezien met betrekking tot geld, beleggen en de wereldeconomie. Zijbalken door het hele boek zullen de lezers "snel vooruit" brengen - van 1997 tot vandaag - terwijl Robert beoordeelt hoe de principes die zijn rijke vader leerde de tand des tijds hebben doorstaan.

In veel opzichten zijn de berichten van Rich Dad Poor Dad, berichten die twee decennia geleden werden bekritiseerd en uitgedaagd, vandaag de dag zinvoller, relevanter en belangrijker dan twintig jaar geleden.

Zoals altijd kunnen lezers verwachten dat Robert openhartig en inzichtelijk zal zijn... en meer dan een paar boten zal blijven rocken in zijn retrospectief.

Zullen er een paar verrassingen zijn? Reken er op.

Rijke vader arme vader...
• Ontploft de mythe dat je een hoog inkomen moet verdienen om rijk te worden
• Daagt de overtuiging uit dat uw huis een troef is
• Laat ouders zien waarom ze niet op het schoolsysteem kunnen vertrouwen om hun kinderen les te geven
over geld
• Definieert eens en voor altijd een actief en een verplichting
• Leert u wat u uw kinderen moet leren over geld voor hun toekomstige financiële
succes

• Sprache: Deutsch
• Herausgeber: FinanzBuch Verlag
• Erscheinungsdatum: 28. Sept. 2021
• ISBN: 9783862486328

Buchvorschau

Rich Dad Poor Dad

Was die Reichen ihren Kindern ber Geld beibringen (German Edition)

rich dad poor dad

Was Die Reichen Ihren Kindern Uber Geld Beibringen

Bibliografische Information der Deutschen Nationalbibliothek

Für Fragen und Anregungen:

1. Auflage 2017

© 2015 by FinanzBuch Verlag,

ein Imprint der Münchner Verlagsgruppe GmbH

Nymphenburger Straße 86

D-80636 München

Tel.: [phone]

Fax: [phone]

Copyright © 2011 by Robert T. Kiyosaki

This edition published by arrangement with Rich Dad Operating Company, LLC.

First edition [11] [2014] First German edition printed by Finanz Buch Verlag, an imprint of Münchner Verlagsgruppe GmbH.

Alle Rechte, insbesondere das Recht der Vervielfältigung und Verbreitung sowie der Übersetzung, vorbehalten. Kein Teil des Werkes darf in irgendeiner Form (durch Fotokopie, Mikrofilm oder ein anderes Verfahren) ohne schriftliche Genehmigung des Verlages reproduziert oder unter Verwendung elektronischer Systeme gespeichert, verarbeitet, vervielfältigt oder verbreitet werden.

Übersetzung: neu bearb. Aufl. von Kristine Kailuweit, Dr. Monika Lubitz und Svenja Schickler

Redaktion: Werner Wahls

Korrektorat: Bärbel Knill

Satz: Carsten Klein, München

E-Book: Daniel Förster, Belgern

ISBN Print 978-3-95972-010-6

ISBN E-Book (PDF) 978-3-86248-632-8

ISBN E-Book (EPUB, Mobi) 978-3-86248-633-5

Weitere Informationen zum Verlag finden Sie unter

Dieses Buch ist allen Eltern auf der ganzen Welt gewidmet – den ersten und wichtigsten Lehrern eines Kindes.

Danksagung

Wie sagt man »Dankeschön«, wenn man so vielen Menschen zu danken hat? Natürlich möchte ich mit diesem Buch meinen beiden Vätern danken, die mir beide wichtige Vorbilder waren – und meiner Mutter, die mich Liebe und Güte lehrte.

Zu den Menschen, die unmittelbar zur Verwirklichung dieses Buches beigetragen haben, gehört auch meine Frau Kim – meine Ehefrau, Geschäfts-und Lebenspartnerin. Ohne sie wäre ich nicht derjenige, der ich heute bin.

Inhalt

Impressum

Widmung

Danksagung

Inhalt

Vorwort für die deutsche Ausgabe von Robert Kiyosaki

Einführung

Reicher Vater, armer Vater

Eine Lektion von Robert Frost

1. Kapitel – Lektion eins: Die Reichen arbeiten nicht für Geld

Der Beginn einer Partnerschaft

Der Unterricht beginnt

Dreißig Cent später

Schlange stehen am Samstag

Lektion Nummer 1: Die Reichen arbeiten nicht für Geld

Wie man eine der größten Fallen im Leben vermeidet

Sehen, was andere übersehen

2. Kapitel – Lektion zwei: Was bringt ein solides finanzielles Grundwissen?

Regel Nummer 1: Man muss den Unterschied zwischen Vermögenswerten und Verbindlichkeiten kennen und Vermögenswerte kaufen

Wie sich der Traum vom finanziellen Geldregen in einen finanziellen Albtraum verwandelt

Warum die Reichen immer reicher werden

Warum die Mittelschicht zu kämpfen hat

3. Kapitel – Lektion drei: Kümmern Sie sich um Ihre eigenen Geschäfte

4. Kapitel – Lektion vier: Die Geschichte der Steuern und die Macht der Unternehmen

5. Kapitel – Lektion fünf: Die Reichen erfinden das Geld

6. Kapitel – Lektion sechs: Arbeiten Sie, um zu lernen, nicht für Geld

7. Kapitel – Hindernisse überwinden

Überwinden Sie Ihre Angst

Überwinden Sie Ihren Zynismus

Überwinden Sie Ihre Faulheit

Ändern Sie Ihre schlechten Gewohnheiten

Arroganz ist Einbildung plus Unwissenheit

8. Kapitel – Die ersten Schritte

9. Kapitel – Sie wollen noch mehr? Hier noch ein paar Dinge, die Sie tun können

Zu guter Letzt

Die drei Einkommensarten

Der Schlüssel zur finanziellen Freiheit

Werden Sie aktiv!

Der Autor Robert T. Kiyosaki

Vorwort für die deutsche Ausgabe von Robert Kiyosaki

Seit Rich Dad Poor Dad 1997 das erste Mal veröffentlicht wurde, ist in der Geschäfts-und Finanzwelt viel passiert. Geschäfte und Finanzen sind global geworden: die High-Tech- und die Immobilienblase platzten, Europa ringt mit der Staatsschuldenkrise und die US-Wirtschaft kämpft, um einer Rezession zu entkommen. Hinzu kommt eine weite Verbreitung von Arbeitslosigkeit und rekordtiefe Zinsen die Sparer bestrafen. Nicht zu vergessen die Unsicherheiten in den Immobilien-, Anleihen-, Währungs-und Rohstoffmärkten die Investoren am Aktienmarkt Achterbahn fahren lässt.

All das wirft die Frage auf: Sind die Regeln zur Vermögensbildung und zum Geldverdienen, die ich von meinem reichen Vater gelernt habe – und erfolgreich in meinem eigenen Leben angewandt habe – heute noch gültig? Meine Antwort ist ein nachdrückliches »Ja«. Und so freue ich mich sehr, dass unser Klassiker Rich Dad Poor Dad als neue Ausgabe auf Deutsch veröffentlicht wird. Sie ist dazu bestimmt, den vielen begeisterten und kreativen Menschen in Deutschland zu helfen, den Männern und Frauen, die mich während meiner Besuche in Stuttgart und Nürnberg sehr beeindruckt haben. Ich freue mich darauf, zu sehen, wie sie der Herausforderung, ihre finanzielle Intelligenz zu steigern, begegnen und diese Informationen nutzen, um Verantwortung für ihr finanzielles Leben zu übernehmen.

Wenn Sie Rich Dad Poor Dad lesen, werden Sie entdecken, dass ich, während ich in Hawaii aufwuchs, zwei Väter hatte, einen reichen und einen armen. Ich bewunderte meinen echten Vater, ein hochgebildeter und gut bezahlter Lehrer, aber ein Mann, der immer mit den Finanzen zu kämpfen hatte; er war es, der mich im Alter von neun Jahren dazu ermutigte, alles über Geld vom Vater meines besten Freundes zu lernen, den ich meinen »reichen Vater« nenne. Ich hätte keinen besseren Lehrer haben können, denn mein reicher Vater tat auch das, was er predigte. Er wurde so einer der reichsten Männer in Hawaii und hinterließ seiner Familie, Wohlfahrtsverbänden und seiner Kirche viele Millionen Dollar.

Er brachte mir bei, dass Geld vor allem Macht ist. Er ermutigte mich, zu lernen reich zu sein, zu verstehen, wie Geld arbeitet und wie ich es für mich arbeiten lasse. »Ich arbeite nicht für Geld« hat er immer und immer wiederholt, »Geld arbeitet für mich.« All das, was er mich über einen Zeitraum von 30 Jahren gelehrt hat, habe ich in sechs grundlegende Lektionen zusammengefasst, welche der Schlüssel dazu war, dass ich für mich selbst erheblichen Reichtum ansammeln konnte. Ich habe Rich Dad Poor Dad geschrieben, um diese Lektionen mit Menschen überall auf der Welt zu teilen, in der Hoffnung, dass auch sie diese dazu benutzen, um finanziell unabhängig zu werden.

Vielleicht ist die grundlegendste Lektion, die man über Geld lernen kann, wie man mit der Macht umgeht, die es über die Menschen hat. Das ist eine der ersten Lektionen, die mein reicher Vater mich gelehrt hat: lasse nie zu, dass du emotional gefangen bist zwischen der Notwendigkeit, Geld zu haben und der Angst, es zu verlieren. In meiner nächsten Lektion betonte er, wie wichtig es ist, finanziell gebildet zu sein (oder es überhaupt zu werden) und stellte die finanziellen Fähigkeiten vor, die es benötigt, um Wohlstand aufzubauen. Genau wie ich, werden Sie lernen, wie man Vermögenswerte anhäuft, Verbindlichkeiten minimiert und einen positiven Cashflow aufbaut.

Gemeinsam werden wir untersuchen, wie sich ihr Job oder Beruf oder was auch immer es ist, mit dem Sie ihr Geld verdienen, von dem unterscheidet, was wirklich »Ihr Unternehmen« sein sollte – ein Portfolio von Vermögenswerten, die Einkommen produzieren. Dann werde ich Sie in die Geheimnisse einweihen, wie die Reichen sprichwörtlich Geld drucken und wie sie ihren Reichtum bewahren. Letztendlich möchte ich Ihnen mitteilen, was man bei der Suche nach einem Job beachten sollte – und Sie werden überrascht sein, dass es nicht Geld ist. Ich hoffe, mit allen Lektionen im Gepäck habe ich sie dann so gut ausgestattet, dass Sie Ihre Vermögenswerte mit Bedacht zusammenstellen, Geld verdienen (und behalten) und es für sich arbeiten lassen können. Das ist das Ziel dieses Buches und ich fordere Sie auf, es auch zu Ihrem Ziel zu machen. Studieren Sie die Lektionen und setzen Sie diese in Ihrem Leben um.

Es ist ratsam, zunächst Ihre Zeit zu investieren, bevor Sie Ihr Geld investieren und darum empfehle ich Ihnen erst zu lernen, bevor Sie Ihr Geld investieren. Meine Frau Kim und ich haben das CASHFLOW-Brettspiel entworfen, das Ihnen die Möglichkeit gibt zu lernen und Spielgeld zu investieren, bevor Sie dazu echtes Geld in die Hand nehmen. Wenn Sie CASHFLOW spielen, werden Sie gleichgesinnte Menschen treffen, die wie Sie lernen und ihre finanzielle Intelligenz entwickeln wollen. Die Welt ist voll von Menschen mit negativen Einstellungen, Ich-weiß-alles-Mentalitäten und Verlierer-Haltungen. Ich empfehle Ihnen, sich mit Menschen zu umgeben, die auf demselben Weg sind wie Sie. Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit wird eine Reise sein und es könnte und sollte eine Reise mit viel Spaß sein.

Denn lernen soll Spaß machen! Viel zu oft ist finanzielle Bildung stumpfsinnig, langweilig und angstbesetzt. Viele Finanzexperten wollen Ihnen zeigen, wie riskant investieren ist und warum Sie ihnen vertrauen sollten. So zu lernen entspricht nicht der Philosophie von RICH DAD. Wir glauben, dass man beim Lernen Spaß haben und zusammenarbeiten sollte und möchten Sie anleiten den Unterschied zwischen guter und schlechter Finanzberatung selbst zu erkennen.

Wenn Sie bereit sind, die Verantwortung für Ihr finanzielles Wohlergehen zu übernehmen und Ihre Reise zu beginnen – oder wenn Sie bereits auf Ihrer Reise zu Wohlstand und einem reichen Leben sind – dann ist die RICH DAD-Philosophie das Richtige für Sie. - Robert T. Kiyosaki

Einführung

Reicher Vater, armer Vater

Da ich zwei Väter hatte, ermöglichte mir dies die Wahl zwischen zwei unterschiedlichen Anschauungen – der eines reichen und der eines armen Mannes.

Ich hatte zwei Väter, einen reichen und einen armen. Der eine war hoch gebildet und intelligent. Er hatte einen Doktortitel und eignete sich das Wissen eines vierjährigen Studienganges in gerade einmal zwei Jahren an. Anschließend absolvierte er sein Promotionsstudium an der Stanford University, der University of Chicago und der Northwestern University, wo er überall ein Vollstipendium erhielt. Der andere Vater brach in der achten Klasse die Schule ab.

Beide Männer waren beruflich erfolgreich und arbeiteten ihr Leben lang hart. Beide erzielten beträchtliche Einkommen. Trotzdem hatte der eine sein Leben lang mit finanziellen Schwierigkeiten zu kämpfen. Der andere sollte später einer der reichsten Männer Hawaiis werden. Nach seinem Tod hinterließ der eine seiner Familie, verschiedenen Wohltätigkeitsorganisationen und seiner Kirche viele Millionen Dollar. Der andere hinterließ offene Rechnungen.

Beide Männer waren stark, charismatisch und einflussreich. Beide Männer gaben mir Ratschläge, aber ihre Empfehlungen waren sehr verschieden. Bei beiden Männern hatte Bildung einen hohen Stellenwert, doch sie empfahlen nicht dieselben Studienfächer.

Hätte ich nur einen Vater gehabt, so hätte ich seinen Rat annehmen oder ablehnen müssen. Da ich zwei Väter hatte, ermöglichte mir dies die Wahl zwischen zwei unterschiedlichen Anschauungen – der eines reichen und der eines armen Mannes.

Statt mich einfach für die eine oder andere Anschauung zu entscheiden oder sie abzulehnen, dachte ich viel mehr darüber nach, stellte Vergleiche an und traf dann eine eigenständige Entscheidung. Das Problem war, dass der reiche Mann noch nicht reich und der arme Mann noch nicht arm war. Beide standen am Anfang ihrer Karriere und beide schlugen sich mit finanziellen Schwierigkeiten sowie familiären Herausforderungen herum. Doch beim Thema Geld gingen ihre Meinungen sehr stark auseinander.

Einer meiner Väter sagte zum Beispiel »Die Liebe zum Geld ist die Wurzel allen Übels.« Der andere sagte »Der Mangel an Geld ist die Wurzel allen Übels.«

Als kleiner Junge war es nicht leicht für mich, mit zwei starken Vaterfiguren aufzuwachsen, die mich beide gleichermaßen beeinflussten. Ich wollte ein guter Sohn sein und auf sie hören, aber jeder meiner Väter sagte etwas anderes. Ihre Ansichten waren so grundverschieden, gerade wenn es ums Geld ging, dass meine Neugier geweckt wurde. Ich begann, länger über das nachzudenken, was meine beiden Väter sagten.

Wenn ich allein war, verbrachte ich viel Zeit mit Nachdenken. Ich fragte mich zum Beispiel »Warum sagt er das?« und stellte anschließend den Standpunkt meines anderen Vaters ebenfalls infrage. Es wäre sehr viel einfacher gewesen zu sagen »Ja, da hat er recht. Das sehe ich auch so«, oder einen Standpunkt einfach abzulehnen und zu sagen »Der Alte hat keine Ahnung, wovon er redet.« Doch da ich zwei Väter hatte, die ich beide liebte, war ich stattdessen gezwungen, abzuwägen und letzten Endes meinen eigenen Standpunkt zu finden.

Auf lange Sicht gesehen, erwies es sich als sehr viel wertvoller, dass ich meine eigenen Entscheidungen traf, statt einfach eine Ansicht zu übernehmen oder abzulehnen.

Einer der Gründe, warum die Reichen immer reicher, die Armen immer ärmer werden und die Angehörigen der Mittelschicht sich mit Schulden herumschlagen, liegt darin, dass der Umgang mit Geld zu Hause und nicht in der Schule unterrichtet wird. Die meisten Menschen lernen das von ihren Eltern. Was aber können arme Eltern ihren Kindern über Geld beibringen? Sie sagen einfach: »Mach die Schule fertig und lerne fleißig.« Möglicherweise schließt das Kind die Schule zwar mit ausgezeichneten Noten ab, aber mit der finanziellen Prägung und der geistigen Einstellung eines armen Menschen. Diese hat es schon in jungen Jahren verinnerlicht.

Der Umgang mit Geld wird nicht in der Schule unterrichtet. Die Schulen konzentrieren sich auf akademische und berufsorientierte Fächer, nicht auf finanzielles Wissen. Das erklärt, weshalb kluge Banker, Ärzte und Steuerberater mit hervorragenden Noten trotzdem ihr Leben lang mit finanziellen Schwierigkeiten kämpfen. Unsere enorme Staatsverschuldung geht zum großen Teil auf unsere hochgebildeten Politiker und Regierungsbeamten zurück, die ohne jede finanzielle Ausbildung oder nur mit geringen Kenntnissen in Sachen Geld finanzielle Entscheidungen treffen.

Ich denke oft an das neue Jahrtausend und frage mich, was wohl geschehen wird, wenn Millionen von Menschen finanzielle und medizinische Unterstützung benötigen werden. Sie werden finanziell auf ihre Familie oder den Staat angewiesen sein. Was wird geschehen, wenn der staatlichen Krankenversicherung oder der Rentenversicherung das Geld ausgeht? Wie kann eine Nation überleben, wenn es weiterhin den Eltern überlassen bleibt, ihre Kinder im Umgang mit Geld zu unterweisen – und das obwohl sie selbst meist arm sind oder es bald werden?

Da ich zwei einflussreiche Väter hatte, lernte ich von beiden. Ich war gezwungen über die Ratschläge beider Väter nachzudenken und lernte dabei, welche Macht und welchen Einfluss das eigene Denken auf das Leben hat. Einer meiner Väter hatte zum Beispiel die Angewohnheit zu sagen »Das kann ich mir nicht leisten.« Der andere verbat uns, diese Formulierung zu verwenden. Er bestand darauf, dass wir uns fragten: »Wie kann ich mir das leisten?« Bei der ersten Formulierung handelt es sich um eine Aussage, bei der zweiten um eine Frage. Die Aussage entlässt Sie aus der Verantwortung, die Frage zwingt Sie zum Nachdenken. Mein Vater, der damals drauf und dran war, reich zu werden, erklärte das folgendermaßen: Wenn man automatisch sagt: »Das kann ich mir nicht leisten«, stelle das Gehirn die Arbeit ein. Die Frage »Wie kann ich mir das leisten?« dagegen rege zum Nachdenken an. Er meinte damit nicht, dass man sich mit dieser Strategie alles kaufen sollte, was man sich wünscht. Aber er war besessen davon, das Gehirn – den leistungsfähigsten Computer der Welt – zu trainieren.

Beide Väter arbeiteten hart. Dennoch fiel mir Folgendes auf: Wenn es um Geld ging, hatte einer von ihnen die Angewohnheit, das Gehirn abzuschalten, während der andere es trainierte. Langfristig führte das dazu, dass der eine Vater finanziell immer stärker, der andere immer schwächer wurde. Der Unterschied entspricht in etwa dem zwischen einem Menschen, der regelmäßig im Fitnessstudio trainiert und einem Menschen, der nur auf dem Sofa sitzt und fernsieht. Regelmäßige körperliche Ertüchtigung erhöht Ihre Chance auf eine gute Gesundheit und regelmäßiges geistiges Training erhöht Ihre Chance auf finanziellen Reichtum. Faulheit verringert beides, Gesundheit und Reichtum.

Meine beiden Väter hatten in ihrem Denken entgegengesetzte Einstellungen. Der eine dachte, die Reichen sollten mehr Steuern zahlen, um so die weniger vom Glück begünstigten zu unterstützen. Der andere sagte: »Die Steuer bestraft diejenigen, die produzieren, und belohnt diejenigen, die nicht produzieren.«

Der eine Vater empfahl: »Studiere fleißig, damit du eine gute Firma findest, in der du arbeiten kannst.« Der andere empfahl: »Studiere fleißig, damit du eine gute Firma findest, die du kaufen kannst.«

Der eine behauptete: »Ihr Kinder seid der Grund für meine Armut.« Der andere sagte: »Ihr Kinder seid für mich der Ansporn reich zu werden.«

Er ermunterte auch das Gespräch über Geld und Geschäft beim Abendessen. Der Ärmere hingegen verbot das Reden über das Thema Geld und meinte: »Wenn es um Geld geht, bleibe auf Nummer sicher, gehe keine Risiken ein.« Der Reiche hingegen sagte: »Lerne, mit Risiken umzugehen.«

Der Ärmere glaubte: »Unser Haus ist unsere größte Investition und unser größtes Vermögen.« Der andere glaubte: »Mein Haus gehört zu meinen Verbindlichkeiten und wenn dein Haus deine größte Investition ist, steckst du in Schwierigkeiten.«

Beide Väter zahlten ihre Rechnungen fristgerecht, doch der eine zahlte seine Rechnungen sofort, während der andere seine zum letztmöglichen Termin bezahlte.

Der eine Vater glaubte, dass die Firma oder der Staat sich um einen Menschen und seine Bedürfnisse kümmern müsse. Er machte sich ständig Sorgen um Gehaltserhöhungen, Pensionspläne, Krankenversicherungen, Krankengeld, bezahlten Urlaub und andere freiwillige Arbeitgeberleistungen. Er war von zweien seiner Onkel beeindruckt, die zum Militär gegangen waren und nach zwanzig aktiven Dienstjahren eine Rente und ein Aktienpaket fürs Leben erhalten hatten. Ihm gefiel die Vorstellung, dass sie eine Krankenversorgung hatten und die besonderen Einkaufsprivilegien genossen, die das Militär auch den Pensionierten einräumte. Er liebte auch das System der Anstellungen an der Universität. Lebenslängliche Arbeitsplatzsicherheit und Arbeitsvergünstigungen schienen ihm manchmal wichtiger zu sein als die Arbeit selbst. Er sagte oft: »Ich habe hart für den Staat gearbeitet und ich habe ein Recht auf diese Privilegien!«

Der andere glaubte an die völlige finanzielle Selbstständigkeit. Er sprach sich gegen das »Anspruchsdenken« aus und meinte, es mache die Menschen schwach und finanziell bedürftig. Er bestand auf finanzieller Kompetenz.

Der eine Vater bemühte sich ein paar Dollar zu sparen, der andere investierte einfach.

Der eine brachte mir bei, einen eindrucksvollen Lebenslauf zu schreiben, um eine gute Stelle zu finden, der andere zeigte mir, wie man überzeugende Geschäfts-und Finanzierungspläne schreibt, um Arbeitsplätze zu schaffen.

Dass ich das Produkt von zwei starken Vätern bin, hat mir den Luxus ermöglicht, die Auswirkungen, die verschiedene Denkweisen auf das Leben eines Menschen haben, beobachten zu können. Ich stellte fest, dass Menschen tatsächlich ihr Leben durch ihre Gedanken gestalten.

Es ist ein Unterschied, ob man arm ist oder pleite. Pleite ist man vorübergehend, arm bleibt man bis in alle Ewigkeit.

Mein armer Vater sagte zum Beispiel immer wieder: »Ich werde nie reich sein.« Und seine Prophezeiung bewahrheitete sich. Mein reicher Vater dagegen bezeichnete sich selbst stets als reich. Er sagte Dinge wie »Ich bin ein reicher Mann und reiche Leute tun so etwas nicht.« Auch als er nach einem großen finanziellen Rückschlag total pleite war, bezeichnete er sich weiterhin als einen reichen Mann. Er begründete das mit folgenden Worten: »Es ist ein Unterschied, ob man arm ist oder pleite. Pleite sein ist kurzfristig, arm ist ewig.«

Mein armer Vater sagte auch: »Ich interessiere mich nicht für Geld« oder »Geld ist nicht wichtig.« Mein reicher Vater sagte immer »Geld ist Macht.«

Obwohl die Macht unserer Gedanken nie geschätzt oder gemessen werden kann, wurde es mir als kleiner Junge klar, dass ich darauf achten musste, was ich dachte und wie ich mich ausdrückte. Ich stellte fest, dass mein armer Vater nicht aufgrund seines Verdienstes arm war – denn der war durchaus bemerkenswert –, sondern wegen seiner Einstellung und seiner Handlungen. Als kleiner Junge mit zwei Vätern wurde mir klar, dass ich mir ganz genau überlegen musste, welche Gedanken ich mir zu eigen machen wollte. Auf wen sollte ich hören – auf meinen reichen oder auf meinen armen Vater?

Obwohl beide sehr viel Wert auf Bildung und Wissen legten, stimmten sie nicht darin überein, was wichtig sei zu lernen. Der eine wollte, dass ich fleißig lernte, ein Studium abschloss

Rezensionen für Rich Dad Poor Dad (German Edition)

[bbbart-1 · Bewertung: 2 von 5 Sternen]

I liked the content (that's what the two stars are for), but the format is absolutely bollocks. Ironically, the author writes about himself in this book `I'm a best-selling author, not a best-writing author'. I must agree.

His ideas on financial intelligence seem to make sense, and repetition is the mother of all learning, but this book can really be summarised on a single page.

Apart from that, it's too American. It assumes the reader is stupid and American.

[sinshenlong · Bewertung: 5 von 5 Sternen]

I read this book while at a friends house for the day- and it gripped me until I finished it. It wasnt in my genre but after my recommendations I decided to check it out and I must say I loved the advice given.Not only did it change my outlook on money and spending but it also changed my outlook on life. It was so bad I filled my facebook status with a new quote every couple hours it was that good. Im not sure if I'll be wealthy after putting these theories to work but I will say that itll change the way I pursue all of my endeavors. The writing style is approachable and its a quick read. Certainly worth a day of your time41/2 out of 5

[sabs83_1 · Bewertung: 3 von 5 Sternen]

A parable type approach to explaining finances.

[tom_westlake-1 · Bewertung: 5 von 5 Sternen]

I have long heard of the author and of the Rich Dad Poor Dad series but have only just finally read it and so glad that I did. He presents compelling arguments on how the wealthy obtain their wealth, and makes you rethink the goals of money and financial gain. He takes the mathematics, and makes it simple however to change behaviours is very difficult. The book is best suited for the younger generation, but its ideas and concepts are not out of reach for an educated individual. Simply keep an open mind and you will realize that most of what he says is spot on. I am not in agreement and going to say that everything he believes is right but then I don't think that everything people believe is right, including me. Having an open mind and not being steadfast is in my opinion what I think everyone needs in order to be successful. People who are not amiable and able to adapt to the ever growing ideas and concepts of others than you will be left behind because it shows they do not listen. Beliefs and thoughts are what make us human and there is more and more research that supports those ideas. If we are all human, and have the same physiological wiring, I see no reason why we cannot all be wealthy beyond our own believes. Kudo’s on a well written book! I plan on reading it again.

[ahopkinsbibliomaniac · Bewertung: 5 von 5 Sternen]

I can quote many parts of this book! This teaches need verses want. Teaches you if its not an asset to your life then loose it. It's direct and to the point and makes so much sense. Everyone should read this book once in their life. I've lended out every copy and let them keep it because they loved it like I did. I need to get another copy again. It's a book you can go back and reference over and over. This book isn't a story it's learning what you've always known however it's written in a way you can relate and think" wow I always had the feeling I shoudve done that"

[infjsarah · Bewertung: 3 von 5 Sternen]

I know this is a money classic but I found it rather dull and the author very unattractive. Basically, get your money to work for you in investment, shares etc rather than working a job for it. Nothing wrong with the concept but the book itself wasn't a lot of help in getting there. Much better books on personal finance and investing out there.

[acharyavamshi-1 · Bewertung: 4 von 5 Sternen]

One of the best book. I recommend it.

[chsbellboy_1 · Bewertung: 5 von 5 Sternen]

Gives a great picture of what a financially successful life should look like in terms of investment, income, and pursuit of continuing success. An excellent read overall, but would benefit by offering a bit more advice on daily, down-to-Earth changes that the typical individual can make to start on the path described in the book.

[mark_oszoli · Bewertung: 5 von 5 Sternen]

This is the first book I have ever read on investing. This book is not a step by step guide on how to investing in stock or real estate but rather it teaches you the difference between the mindset of an Employee a Small Business Owner, A Big Business Owner and an Investor. It teaches how to distinguish the difference between an asset and a liability and how to change your mindset from an employee to the mindset of a big business or investor. Concepts that might seem basic but are essential if you want to be successful. As without the right mindset you will never succeed.

[drt_4 · Bewertung: 5 von 5 Sternen]

3/30/22. Rich Dad Poor Dad: What the Rich Teach Their Kids About Money That the Poor and Middle Class Do Not! by Robert Kiyosaki Why I picked this book up: Since downloading TikTok and watching people make money on the internet learning the importance of multi-sources of income and an add for this book I excitedly picked it up. Thoughts: Overall I really enjoyed this book. I used to get paid well, I always worked, put money away, paid bills, had fun but never really learned how to use money as a resource to help build wealth. This book was fun to read, he learned from childhood about money from different perspectives, what to do with money and how to utilize finances. I now see it is possible, wish I learned earlier and want to pass this knowledge onto my children.Why I finished this read: I took this as a self help book and found it useful, enjoyable and relatable to my life. Stars rating: 4.5/5 stars. I can learn more about this.

[nordin_abdullah-1 · Bewertung: 4 von 5 Sternen]

This is a classic and it reminds me of what billionaire J P Getty taught us: to use leverage, to have thousands working for you than to use all of your resources and energy. Don't use 100% of your resources use a few % of thousands of people. Little wonder most of the super rich & famous didn't work for hourly wages. This book has changed my outlook and goals completely. Nordin

[leahd67 · Bewertung: 4 von 5 Sternen]

Great advice

[justafrog-1 · Bewertung: 5 von 5 Sternen]

Phenomenal writing. Maybe the best financial advice offered in a century. Kiyosaki is articulate as he weaves his tale of life experience from mediocre living to great wealth. I know from experience his information is true, because I was taught this when I was young. Rich Dad, Poor Dad should be required reading for all teenagers and adults alike who do not understand how to read the financial pages in the newspaper. He breaks the complexities of economists and bankers down into bite sized pieces for the layman.

[adamallen · Bewertung: 4 von 5 Sternen]

Given the popularity of the book and it's many reviews, I'm not sure an overview of Rich Dad, Poor Dad is necessary. Nonetheless, here's my abbreviated version.Rich Dad, Poor Dad tells the story of Mr. Kiyosaki as a young man and the money lessons that he learned from his "Rich Dad" who was the father of one of his childhood friends. Rich Dad was a successful entrepreneur and he taught the boys the life lessons that they needed to become wealthy. This story shares those lessons and emphasizes them by comparing them against the actions/lessons of his highly educated but financially inept "Poor Dad". A few of the differences highlighted include:- One should "get a job to make money" versus "put money to work for you"- What is an asset and what is a liability- What is important to study and how to apply that knowledgeThese were all good points and there were other topics in the book that provided more specifics. The following examples were from Rich Dad's explanation of how the rich use corporations as a vehicle for sheltering money. - That corporations spend first, then pay taxes, while individuals must pay taxes first- That corporations are artificial entities that anyone can use, but the poor usually don't know howAs you might imagine, there were other examples in the book as well. For me, three main points resonated and while they may not be rocket science, they warrant my rating of 4 stars. First was the new definition of liability and asset. It's quite simple. An asset is something that you purchase that will produce income for you. Everything else that you spend money on is a liability. The most dramatic example that Kiyosaki gives is your house. Most people list this as an asset. Rich Dad considers this a liability. Why? Because it isn't producing cash flow. In fact, you dump money into it through repairs, interest to the mortgagor, taxes, etc. You receive no cash flow until you sell it. Even then, you may or may not make a net profit. Keep in mind that this is not the case with all real estate just your personal home. Other real estate should be producing a positive cash flow (or you shouldn't own it). Kiyosaki wasn't discouraging the purchase of a home, he just considers it a necessary liability rather than your primary asset.Second was the use of corporations to shelter taxes. I have some experience with this approach (my wife and I have one company already) but Kiyosaki's comments led me to revisit the drain of taxes on my family's income. I will be spending more time with our accountant to reduce taxes as much as possible in 2008. Some of this will be done through the vehicle of a corporation. I still don't believe we've fully tapped this opportunity.Finally, and most importantly, I liked the concept of building businesses or other assets that can produce your monthly income. This sounds like common sense but the way it was described was to gradually add assets that produce monthly income until you can eventually leave the rat race and focus exclusively on building more assets. You don't reward yourself with new toys (i.e. liabilities) until you have generated the cash flow to purchase them (not through an employer).I see this as the beauty of the book. It is a reminder of what it takes to get rich. Most of this isn't new information. It's a culmination of information told in the form of a story. That being said, it's well done and it's motivating.Kiyosaki doesn't get overly prescriptive. The book has been criticized for not getting into the details of "how to". But really, how could he? There are so many different ways to go about making money and so many factors that play into whether or not one will be successful that you could write twenty volumes. Guess what? That's what he's begun doing through licensing the "Rich Dad" monicker. He has people writing books on "Guide to Investing", "Real Estate Investing", "Own Your Own Corporation", and more. He is licensing others to provide the details. Rich Dad, Poor Dad is the primer.

[gregfromgilbe-367580 · Bewertung: 3 von 5 Sternen]

While I think the ideas were useful there was a lot of repetition and he probably could have made his points in one tenth the space.

[adeno-3 · Bewertung: 4 von 5 Sternen]

I think that this book is great in opening your mind to the possibilities. It is a great starting point for those that want to get started learning in investing. While it gives some examples, it really is just a basis for the reader to decide if which direction they want to go.On the recommendation of one of my preceptors I read this book, and realized with my approach to being stuck in the middle class. Now I have started looking into other options how to grow my assets instead of liabilities. I am still young so hopefully I will find my way...

[mikeopondo · Bewertung: 5 von 5 Sternen]

What else could I ask for for financial success...it's all here!!

[zen_923 · Bewertung: 4 von 5 Sternen]

A well-written book. I was very hesitant to buy this book because of all the negative comments i have been reading but I am glad I did not listen to those comments. This book was able to achieve for me what it really aims to do: To inspire the reader to invest.

[lachlanp-387269 · Bewertung: 2 von 5 Sternen]

There were a couple good ideas that stuck out to me in this -- foundationally basic ideas, but still made sense.

Otherwise, it was a bit of a mess. I was skimming along pretty fast once I was a few chapters in. Honestly, the tone was one of hubris. I wasn't a fan of how he bashed his father for staying stuck in the old (basically dumb) mindset of working for a living.

[shawnd_72 · Bewertung: 4 von 5 Sternen]

This changed thinking about wealth generation in many ways. The math is flawless and simple enough for everyone to understand. Perhaps the consistent example of owning homes and renting them out, and some other examples, are too focused. I wouldn't be surprised if many readers of this ran out to buy a 2nd home to rent out and slowly gain equity on an asset, funded by renters. The backstory of having a second father is a bit of a stretch and I found this a bit smarmy, and detracting from the main value, and distracting. Once beyond the 'two fathers' backstory however, it becomes not only factual, but motivational. The last third of the book talks a lot about why readers of the book won't use its principles to create wealth, and ways to break through them. I would say this is a must read, and the earlier in life and more consistently, the better.

[krobbie67 · Bewertung: 3 von 5 Sternen]

I think for a novice financial person this is a good motivational book. There is nothing really new or enterprising given as advice. It is extremely redundant and could easily have been half the size. But, some people need redundancy for a concept to sink in so take it as you will.

[kristenn_43 · Bewertung: 2 von 5 Sternen]

Although I've been on a personal finance kick, I probably wouldn't have picked up something this old if my soon-to-be in-laws didn't swear by it. I now understand why -- they do a lot with real estate. But I'm not sure who else would really be helped by this one. I don't trust that many shortcuts and I never get a good feeling about "only suckers pay taxes" type advice. My main problem was that this is marketed as a 'usable advice for everyone' type of book when it's actually only suitable for entrepreneurial types, and that is a very small group. The idea of thinking of your house as a liability rather than an asset could be pretty helpful, especially in the area of avoiding home equity loans. And I did appreciate how he was much better than the contemporary gurus (Ramsey, etc.) about encouraging charitable giving. Considering my (library's) copy was an umpteenth edition, it's odd how many typos there were.

[robin_goodfellow_8 · Bewertung: 5 von 5 Sternen]

Excellent book. Light reading, but with some heavy substance. I'll be re-reading this again soon, as well as some of the other books by this author.

[stevage_1 · Bewertung: 3 von 5 Sternen]

There are some cute anecdotes here, but the book has two major failings. First, the writing is appalling. Long-winded, repetitive stories in that folksy, "man of the street" style that gets tedious quickly. Secondly, the advice isn't helpful.Kiyosaki describes three "tracks": most people manage their money badly, spending as much, or more, as they earn. A small percentage, which I identify with, are capable of spending less than they earn, but don't do anything particularly spectacular with their savings. And the third track? The one Kiyosaki enthusiastically espouses? It sounds an awful lot like "full-time property investor" to me. So it's clearly not for everyone.After a while, his cheery catchphrases ("I pay myself first, before the government!", "My money works for me, not the other way around!") begin to grate. Does his strategy depend on US tax law? Who knows? He's not specific enough.

[vvilliam_1 · Bewertung: 4 von 5 Sternen]

A fantastic motivation for getting rich, but really it's only a philosophy for how to get rich without any actions. The book is also pretty poorly editted and very repetitive. The author is a huge fan of motivational seminars, and it shows. It does have really good advice, though, and is the perfect book for getting excited about leaving the rat race.

[tursach_anam · Bewertung: 4 von 5 Sternen]

Essentially the book had only a handful of points and reiterated them in countless ways - somehow filling up a whole book! Despite the vast amount of repetition, this book is quite useful in putting you in the proper mindset for approaching the management of your money. The format is to use stories of his childhood and young adult life to take common wisdom espoused by those who never seem to "get ahead" in life (the poor) and redirect them into the "correct" way of thinking in order to manage your money (instead of letting it manage you!). I believe this book has done it's job and I'm now pursuing several other business books in order to begin my financial education, I have several ideas working in my head, and I intend to take action as soon as possible instead of waiting for Fates to smile upon me!

[timbrown5 · Bewertung: 4 von 5 Sternen]

Very inspiration, if not just a spur to get one to understand the importance of financial eduction. Some simplistic catchphrases "Not 'I can't afford this,' but 'how can I afford this." He asserts people are lazy in their financial thinking. His Solution is learning about tax loopholes and other ways to keep your income going into your assets and not liabilities. He ends with the insightful, if you need something; be it friendship, money, or the like.. give that away to someone else.

[scarchin-1 · Bewertung: 4 von 5 Sternen]

A real eye opener. This very short, concise book made me sad, angry, and happy.

-Sad because, at the age of 46, I realized that my approach to money and career has been "not helpful" to say the least.

-Angry because our educational system fails to teach the vast majority of citizens how to earn and manage money.

-Happy because it's not too late for me to turn things around.

A worthwhile, inspirational read.

[angelalam-300700 · Bewertung: 3 von 5 Sternen]

Interesting concepts.

[scottcholstad · Bewertung: 2 von 5 Sternen]

I know this book has been incredibly popular and it does contain some useful material, but it's too much of a hybrid, IMO, to be of impactful use in any of the one areas people trumpet about it. Further, I don't hold with everything endorsed and found some of this rather sketchy or perhaps a bit lightweight. It's not that it can't be helpful to many people. It's just that I don't think it merits being held up as the "Bible" it's often viewed as. Not recommended for most, but if interested, I'd recommend researching it or quickly skimming through some of its pages before investing in the purchase of the book.